Від банків без фізичних відділень до геймерів, які розважають мільйони по всьому світу, одне стандартне з’єднання забезпечує ці футуристичні технології. Однак онлайн-рішення KYC зменшують потребу у фізичних візитах для перевірки особи. Найбільшою жертвою цього недоліку залишаються установи, які займаються фінансовими операціями. Цей розрив є місцем з’єднання; онлайн-перевірка KYC дозволяє цим технологіям процвітати.
Оскільки щорічні втрати від відмивання грошей становлять 800 мільярдів доларів США – 2 трильйони доларів США, впровадження надійного рішення для перевірки особи стає надзвичайно важливим. Крім того, ця епоха означає перехід від ручного до цифрового, але він не може бути стійким, якщо цифрова ідентифікація не буде захищена. Беручи до уваги ці моменти, у цьому блозі обговорюється, як це зробити онлайн KYC допомагає вступити в еру завтрашнього дня.
Зміст
Онлайн перевірка KYC – короткий огляд
Знай свого клієнта (KYC) — це практика ретельної перевірки особи, щоб відрізнити справжніх користувачів від потенційних шахраїв. KYC більш поширений у фінансових установах. Проте все більше і більше галузей використовують цю практику через зростання кількості випадків шахрайства.
Крім того, це не просто безпечні практики; Автентифікація KYC відповідає міжнародним, федеральним і державним законам, яких необхідно дотримуватися. 5-та Директива про боротьбу з відмиванням грошей (5AMLD) є яскравим прикладом цих регуляторних заходів. Хоча традиційні стандарти «знай своїх клієнтів» дозволяють фізичну автентифікацію, онлайн-процеси KYC стають нормою в цю цифрову епоху. Більшість нових технологій і галузей сьогодні стоять на основі онлайн-перевірки KYC, щоб працювати.
Для таких галузей потрібні онлайн-рішення перевірки KYC;
Цифрові банки
Як зазначалося вище, фінансові установи є провідними у розгортанні цього процесу. Окрім 5AMLD, такі нормативні акти, як електронна ідентифікація, автентифікація та довірчі послуги (eIDAS), зобов’язують ці установи проводити глибокий аналіз своїх клієнтів.
Цей крок є критично важливим у процесі адаптації та в режимі реального часу моніторинг транзакцій. Однак, окрім традиційних банківських систем, онлайн KYC є основою цифрових банків, також відомих як необанки. Отже, цей процес виявився початковою іскрою цілої банківської галузі.
Онлайн-ігри та прямі трансляції
В останні роки електронні ігри та прямі трансляції захопили світ штурмом. Крім розваг, більшість ігрових платформ тепер пропонують внутрішньоігрові покупки за допомогою віртуальних валют. Крім того, потокові платформи, такі як Twitch, дозволяють аудиторії надсилати пожертви стримеру. Тому багато глобальних гравців зараз професійно грають в ігри.
Однак зростання попиту на ігри дозволяє кіберзлочинцям обманювати нічого не підозрюючу молодь. Група з відмивання грошей нещодавно використовувала маленькі розтяжки, щоб відмити 10 мільйонів доларів у Туреччині. Враховуючи цю діяльність, ігрові студії та фінансові служби-партнери повинні використовувати онлайн KYC, щоб полегшити гравцям та їхній аудиторії.
Крипторинок
Незалежно від того, чи йдеться про купівлю невзаємозамінних токенів (NFT) чи торгівлю криптовалютами, крипторинок швидко зростає. Глобальний ринок криптографії наразі досягає високої суми в 1,17 трильйона доларів. Однією з головних причин його широкого використання є широке застосування технології блокчейн, яка забезпечує криптофункціональність.
Від ігор до створення безпечних фінансових платформ, блокчейн дозволяє майже все. Однак шахраї можуть скористатися анонімністю блокчейна. Тому компанії повинні забезпечити належний онлайн KYC, щоб захистити свої інтереси в криптопросторі.
Віддалена робота
Незважаючи на те, що пандемія COVID майже закінчилася, більшість компаній у всьому світі все ще пропонують віддалену роботу. Це дозволяє працівникам працювати з бажаного місця, зрештою підвищуючи продуктивність. Однак віддалена робота створює ризик проникнення шахраїв у компанію для здійснення зловмисних дій. Тому організації повинні забезпечити належну перевірку своїх співробітників через перевірку KYC онлайн. Таким чином підприємства можуть забезпечити безпеку зі свого боку, а співробітники – конфіденційність.
Кібербезпека
Кіберзлочинці почали використовувати надмірну залежність від цифрових стандартів. Це означає, що навіть якщо світ повністю перейде на цифрові процеси, кількість випадків шахрайства залишиться такою ж високою. Такі злочинці використовують фішинг, повторний KYC, шахрайство з особистими даними та інші атаки, щоб обійти кібербезпеку організації.
За таких обставин покращення заходів безпеки та впровадження надійного онлайн-рішення KYC стає вкрай важливим. Тим не менш, бізнес обертається навколо потреб клієнтів. Незважаючи на те, що бізнес повинен надавати пріоритет безпеці даних клієнтів, у такому випадку простота використання стає проблемою. Єдиним рішенням, що залишилося, є онлайн KYC, який скорочує час перевірки, забезпечуючи кращу безпеку.
Заключні думки
Онлайн KYC є першим кроком і серцем процесу верифікації клієнта та адаптації. Це забезпечує правильні фінансові операції та захищає особу клієнтів. Оскільки зараз усі галузі промисловості швидко впроваджують цифрові технології, важливо мати належні заходи безпеки. Онлайн KYC забезпечує це та багато іншого для організацій, щоб формувати світ завтрашнього дня.