От банков без физических отделений до геймеров, которые развлекают миллионы по всему миру, одно стандартное соединение питает эти футуристические технологии. Однако онлайн-решения KYC сокращают необходимость физических визитов для проверки личности. Учреждения, которые занимаются финансовыми транзакциями, остаются самой большой жертвой этого недостатка. Этот разрыв — то место, где формируется соединение; онлайн-проверка KYC позволяет этим технологиям процветать.
С предполагаемыми потерями в $800 млрд. – $2 трлн. из-за отмывания денег каждый год, становится первостепенной необходимостью внедрение надежного решения для проверки личности. Более того, этот век представляет собой переход от ручного к цифровому, но он не может быть устойчивым, если цифровые личности не защищены. Имея эти точки зрения в виду, этот блог обсуждает, как онлайн KYC помогает вступить в эпоху завтрашнего дня.
Оглавление
Онлайн-проверка KYC – краткий обзор
Знай своего клиента (KYC) — это практика строгой проверки личности, позволяющая отличить настоящих пользователей от потенциальных мошенников. KYC более распространена в финансовых учреждениях. Однако все больше отраслей перенимают эту практику из-за растущего числа случаев мошенничества.
Более того, это не просто безопасные практики; аутентификация KYC представляет собой международные, федеральные и государственные законы, которые необходимо соблюдать. 5-я Директива по борьбе с отмыванием денег (5AMLD) является ярким примером этих мер регулирования. Хотя традиционные стандарты «знай своего клиента» допускают физическую аутентификацию, онлайн-процессы KYC становятся нормой в эту цифровую эпоху. Большинство новых технологий и отраслей сегодня стоят на опоре онлайн-проверки KYC, чтобы быть работоспособными.
Решения по онлайн-проверке KYC требуются в следующих отраслях:
Цифровые банки
Как упоминалось выше, финансовые учреждения находятся на переднем крае развертывания этого процесса. В дополнение к 5AMLD, такие правила, как Электронная идентификация, аутентификация и услуги доверия (eIDAS), обязывают эти учреждения проводить глубокий анализ своих клиентов.
Этот шаг имеет решающее значение в процессе адаптации и в режиме реального времени. мониторинг транзакций. Однако, помимо традиционных банковских систем, онлайн-KYC является основой цифровых банков, также известных как необанки. Таким образом, этот процесс оказался начальной искрой целой банковской отрасли.
Онлайн-игры и прямые трансляции
В последние годы мир стремительно покорили электронные игры и прямые трансляции. Помимо развлекательной перспективы, большинство игровых платформ теперь предлагают внутриигровые покупки за виртуальные валюты. Более того, стриминговые платформы, такие как Twitch, позволяют зрителям отправлять пожертвования стримеру. Поэтому многие игроки по всему миру теперь профессионально играют в игры.
Однако растущий спрос на игры позволяет киберпреступникам обманывать ничего не подозревающую молодежь. Недавно группа по отмыванию денег использовала мелких стримеров для отмывания 10 миллионов долларов в Турции. Учитывая эти действия, игровые студии и партнерские финансовые сервисы должны использовать онлайн-процедуру KYC для содействия игрокам и их аудитории.
Крипто-рынок
Будь то покупка невзаимозаменяемых токенов (NFT) или торговля криптовалютами, рынок криптовалют стремительно увеличивается в размерах. В настоящее время глобальный рынок криптовалют составляет $1,17 трлн. Одной из основных причин его широкого распространения является широкое применение технологии блокчейн, которая обеспечивает функциональность криптовалют.
От игр до создания безопасных финансовых платформ, блокчейн позволяет практически все. Однако мошенники могут воспользоваться анонимностью блокчейна. Поэтому компании должны обеспечить надлежащую онлайн-проверку KYC, чтобы защитить свои интересы в криптопространстве.
Удаленная работа
Несмотря на то, что пандемия COVID почти закончилась, большинство компаний по всему миру по-прежнему предлагают удаленную работу. Это позволяет сотрудникам работать из желаемого ими места, в конечном итоге повышая производительность. Однако удаленная работа несет риск проникновения в компанию самозванцев для осуществления вредоносной деятельности. Поэтому организации должны обеспечить надлежащую проверку своих сотрудников с помощью проверки KYC онлайн. Таким образом, компании могут обеспечить безопасность со своей стороны, а сотрудники — конфиденциальность.
Кибербезопасность
Киберпреступники начали пользоваться чрезмерной зависимостью от цифровых стандартов. Это означает, что даже если мир полностью перейдет на цифровые процессы, случаи мошенничества останутся такими же высокими. Такие преступники используют фишинг, повторный KYC, мошенничество с идентификацией и другие атаки, чтобы обойти организационную кибербезопасность.
В таких обстоятельствах улучшение мер безопасности и внедрение надежного решения KYC онлайн становится необходимым. Тем не менее, бизнес вращается вокруг потребностей клиентов. Даже если бизнес должен отдавать приоритет безопасности данных клиентов, простота использования становится проблемой в таком случае. Единственное оставшееся решение — это KYC онлайн, которое сокращает время проверки, предлагая лучшую безопасность.
Заключительные мысли
Онлайн KYC — это первый шаг и сердце процесса проверки и регистрации клиентов. Он обеспечивает корректные финансовые транзакции и защищает личность клиентов. Поскольку все отрасли в настоящее время быстро внедряют цифровые технологии, стало необходимым иметь надлежащие меры безопасности. Онлайн KYC предоставляет это и многое другое организациям для формирования мира завтрашнего дня.